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中国富豪代购在英洗钱被抓!想要留英,这些雷区别踩!

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话说,英国严打洗钱这个事儿,已经是老梗了。今年年初,90多名在英中国留学生账户被关的事儿,相信不少人还记得。



最近,又有一名在伦敦的中国人,因为洗钱被英国警方查了...

标准晚报:中国百万富翁通过代购洗钱80万英镑




据《标准晚报》今天的消息,犯罪嫌疑人Jiang住在东伦敦,平常主要帮在中国的客人到Harrods等名品店代购奢侈品。



Jiang在2014年通过T-1企业家签证搬到英国,然后次年便开始通过代购换汇来洗钱。

18个月后,他用交易所得在北伦敦买了一栋价值75万镑的房子。





据悉,Jiang从在中国的客户那里收取人民币,然后在英国的华人论坛上宣传换汇,再把这些人民币通过换汇转成英镑,涉案金额达到£805,824。



Jiang购买的大部分物件主要是巴宝莉的衣服,鞋子和首饰,还有不少范思哲和Diesel的东西。



由于他消费数额巨大,Harrods给了他一张黑卡。



英国税务海关局在他的账户里,发现了可以存钱账目,然后顺藤摸瓜,找到了非法交易的线索。



逮捕他的时候,他们在他东伦敦的公寓里发现了价值5万英镑的奢侈品。



上周五庭审的时候,Jiang因为进行无证金钱交易服务被判入狱8个月,缓期执行。他同时还需要做160小时无报酬社区工作。



当庭法官Jeffrey Pegden QC说,Jiang来自中国一富裕家庭,不仅违反中国货币管制将巨额现金“洗”出国,还在英国进行非法换汇。



法官说,由于Jiang没有在FCA和海关税务局注册成为合法换汇交易者,所以他的钱就成了赃物,而房子也被扣了。



每年,英国洗钱涉案金额约为1千亿英镑。不难想象,英国警方为啥会对这个事情严打。



而从事换汇,代付,支付等交易的人,是需要在税务海关局注册的。



当然,上面的规定针对的是频繁通过这种交易赚钱的人。如果只是偶尔换汇,给别人一个顺水人情,那没必要注册。

而英国税务海关局对“偶尔”的定义是:



换汇和你的生意直接挂钩,但只构成一个微小的部分
由换汇产生的年流水不超过10万英镑,占公司总流水比例不超过5%
超过一千欧元的换汇只能对一个客户,可以单笔结,也可以分几次结
只能为自己的主要客户提供此项服务,不能对社会公众提供

所以,自己的换汇行为是否成了政府所不允许的那种,大家要自己查一查。



英国法律规定,如果一个人本应知道或怀疑钱财来源于非法途径,但仍帮助罪犯获得、隐藏、保存或利用这些资金投资,那么即构成了洗钱罪,可最高被处以14年的监禁,或30万英镑的罚金,或两者并罚。

好吧,说到现在还是不知道和自己有什么关系?那么来看一个实际的例子好了:

第一种情况,是借出自己的账户承担“容器”

这名叫做Sherroll Foster的女子被抓进监狱,并且判3500英镑罚金,原因是洗钱。事情是这样的:



Sherroll在网上结识了一个灵魂伴侣,然后就被骗了各种钱(你们懂得),所以她自己其实 也是个受害者。

这个骗子当然同时也在骗其他女性的钱,为了洗白他骗来的这些钱,他就让这些女性给Sherroll的账户汇钱,然后在让Sherroll汇给自己。

所以,即使Sherroll不知道这些女性也是受害人(骗子说是他的朋友),她也参与到了洗钱的环节里,就被警察捉住了。





第二种情况就是微信群换汇。比如说我在这边有英镑,你在国内有人民币,然后我们私下达成协议换汇。但问题是,资金规模到了一定程度,就算能说明来源,也会被怀疑是要刻意避税和申报而被判违法。

而且,由于都是在网络上操作,万一加入了你不认识的其他人,而这个人刚好资金来源有问题,那就是洗钱无疑了。

在英国,如果单个账户的存款超过1000英镑,银行都会通报监管部门的。

所以换汇还是走正规渠道吧大家~



至于带了超过规定现金过海关不申报的...被查出来可以罚你5000英镑,而且日后的续签或者永居基本不用想了。



微信生意:陷阱多多



另外,说到微信生意,相信不少朋友也不陌生。除了换汇,有些人还会利用微信朋友圈/联系人/群组等做点代购,有偿托运甚至午饭便当等小生意。

严格来说,这样的行为在英国是非法的,因为这属于“自雇”(self-employment)。

尽管内政部一再声明,留学期间不可以自雇,很多人要么无视,要么直接不知道,想着只要用微信,说中文,内政部就查不出...

这么想你就太天真了!

2016年,斯特灵大学一名中国学生做微信外卖,由于每天长时间占用公共厨房,被同学举报,导致签证被吊销!



代购陷阱,则大多发生在高净值人士身上。

我有些土豪同学在这边念书,国内的父母看上了古董,房产或者什么价值连城的名牌包包,就汇钱到子女的账户让帮买。



或者帮助朋友(朋友的朋友等等)代购,然后谈好报酬。

英国法律有规定,作为买手,假如报酬在15000欧元以上,你就是一个高净值交易员了(High Value Dealer)。你必须去HMRC注册,受到监管。不注册之前,你是不可以收这笔报酬的。



至于有偿求人帮带东西回国/到英国...我个人建议是不要接这样的活儿,因为你并不认识对方,万一带出问题来,倒霉的是自己。



去年,一个中国女留学生就因为有偿帮人带东西被捕,警方说,她托运的其实是大麻。




总之,无论你只是来英国暂住,还是永居,还是简短旅行,都不要犯短见,让自己的记录上有污点。



同时,从源头上和程序上保证自己的资金合理,也能为日后的英国生活铺平道路。文中Jiang某因为洗钱被扣押房产的案例,并不少见。



同样是在今年,在Harrods豪买的阿塞拜疆富婆由于“无法解释资金来源”,自己在伦敦买的千万豪宅也被扣了。



最后说一下做资金证明的干货:

在英国,买房的资金有两种:全额现金,或者现金加银行贷款。

银行贷款,会由银行直接转到委托律师账户,无须通过反洗钱检查。

如果不是英国纳税人,那在英国贷款买房就不太容易了,大多数机构不愿意做,很多人就会使用自己在国内挣的钱。这时候,通过全额银行现金支付的话,就需要接受反洗钱调查。

资金来源证明,可以分8大类:



存款

包括工资,退休金和年金。最好去银行开六个月的流水,同时要显示存款以正常趋势增加。

销售股票

需要提供公司股票发行书的复印件,以及银行流水,证明资金来自公司。

投资股票/债券赚的股利

如果您投资的是英国股票,需要提供公司发放利息的证明,个人账户银行流水证明以及公司账户信息。

养老保险

需要出具养老金书面证明,以及银行流水。和存款一样,额度变化必须是符合正常趋势的。



其他资本得利

这个得利,包括卖房,珠宝或是古董所得的利润。您需要出示:对资产的所有权(比如房产证),银行流水。

遗产

需要提供正式遗嘱证明,上面必须显示你作为继承人所继承的金额,还有银行流水。

这里需要注意两点:第一,遗嘱证明上你的名字要和护照名字一致;第二,银行流水需要证明遗产是从赠予人或者代办律师的账户转到你的账户。

博彩奖金

需要提供奖金收据以及银行流水。

其他的补偿性所得

比如回迁房,工伤赔偿,抚恤金这些。资金证明可以从给予补贴的机构,银行以及相关律师那里获得。



如果留学生要用父母的钱买房,也需要证明父母资金的来源。我七年前才来英国的时候,管得还没那么严。过了四年,留学生到警察局第一次签到,都会被问学费资金来源,我那次警察还问到我父母是做什么的。

总之,英国反洗钱是认真的啊!!大家无论是买房还是做投资,资金证明一定要做全做好~如果你希望了解关于英国投资和资金准备方面的消息,请加海德国际的投资顾问聊哦。
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